券业财管转型|中金财富:做买方视角财富业务_福建画报社

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券业财管转型|中金财富:做买方视角财富业务

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2020/06/30 11:10:27 来源:网络整理
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  财联社(上海,记者 刘超凤)讯,财富管理业务对中金公司来说,一直与金融科技相伴相生。2019年,中金公司正式启用财富管理业务品牌“中金财富”;同年,宣布与腾讯拟成立合资技术公司,以数字化和金融科技能力助力公司财富管理转型。就在2020年6月24日,中金公司与腾讯的合资公司成立,命名“金腾科技信息(深圳)有限公司”,这让中金财富管理又多了一层想像空间。

  由于投行业务的强势,中金公司接近机构客户、高净值客户有天然的优势,对于财富管理转型如虎添翼;而中金公司早在十年前就着手打造资产配置、产品研究团队,更是相得益彰。

  公募基金投顾试点有望引导居民加大对基金产品的配置。从2019年开始,中金财富就在积极筹备基金投顾业务试点资格的申请。中金公司也成为第一批获得基金投顾业务试点资格的券商。中金财富将如何布局基金投顾业务?财联社记者专访了中金公司财富管理服务中心执行负责人、董事总经理梁东擎。

  中金公司财富管理服务中心执行负责人、董事总经理梁东擎的核心观点为:

  1、中金的基金投顾业务依托于买方视角的账户管理模式,背靠中金公司十年积累的资产配置和产品研究的平台,为客户提供目标导向的资产配置服务,从而实现客户资产的保值增值。

  2、中金公司的利益不再是“卖产品”,而是协助客户“买产品”。

  3、中金公司希望能够帮助客户厘清财务目标,建立起账户管理理念,同时我们将推出相应投顾策略,来着力解决“零钱放哪、理财刚需、想多赚点”三个典型的场景需求,助力客户长期持有,解决“基金业绩好,客户不赚钱”的痛点。

  4、财富管理不仅解决客户公募基金配置的需求,也将可能解决客户各类资产的配置需求,不仅解决个人客户资产配置的需求,也将解决相当一部分机构的资产配置需求。

  采访实录:

  财联社记者:与传统金融机构(银行、基金公司)、新兴互联网金融机构相比,您认为中金财富在开展基金投顾业务方面有哪些优势?

  梁东擎:中金公司一直致力于开展买方视角的财富业务,最大化客户的利益。以去年我们推出的中国50私享业务为例,不到一年的时间已经有超过60亿的规模,中金的基金投顾业务和中国50业务一样,依托于客户视角的账户管理模式,背靠中金公司十年积累的资产配置和产品研究的平台,为客户提供目标导向的资产配置服务,从而实现客户资产的保值增值,在这样的模式中,中金公司的利益不再是“卖产品”,而是协助客户“买产品”,中金财富管理的利益与客户保持完全一致。

  财联社记者:中金财富会如何开展基金投顾业务?

  梁东擎:我们将提供基于一个账户、一站式资产配置、一流投研团队,提供一体化的管理型投资顾问服务,具体而言,我们希望能够帮助客户厘清财务目标,建立起账户管理理念,同时我们将推出相应投顾策略,来着力解决“零钱放哪、理财刚需、想多赚点”三个典型的场景需求,助力客户长期持有,解决“基金业绩好,客户不赚钱”的痛点。从而实现客户、中金财富管理、基金公司三方共赢。

  财联社记者:您如何看待中金财富基金投顾业务未来的发展方向?

  梁东擎:基金投顾业务是监管上的一次有力创新,它使得我们作为财富管理机构能够实现与国际接轨的业务模式,未来我们相信会有更多的机构、更多的资产和更多展业方式容纳到这一基金投顾模式中,从而不仅解决客户公募基金配置的需求,也将可能解决客户各类资产的配置需求,不仅解决个人客户资产配置的需求,也将解决相当一部分机构的资产配置需求。专业的人做专业的事儿,我们相信基金投顾业务开启了中国财富管理的新时代。

  中金公司如何在财富管理上发力?

  财富管理转型是证券行业近年来的主旋律。2019年,中金公司正式启用财富管理业务品牌“中金财富”。中金财富是由中金公司及中投证券旗下财富管理业务整合而成。

  所谓“兵马未动,粮草先行”,中金公司早在十年前就开始打造资产配置、产品研究团队,为财富管理转型对口培养人才。据了解,中金公司是市场上第一批发布资产配置报告的证券公司,设立了CIO Office专门研究国内外大类资产配置并提供投资建议。十年前,中金公司成立了产品研究团队,专门负责市场上各类公私募基金、保险资管等产品的研究。